Apa Perbedaan Antara Manajemen Investasi dan Manajemen Kekayaan?

Manajemen investasi dan manajemen kekayaan – istilah ini mudah dibingungkan, terutama karena sering disalahartikan. Apa artinya sebenarnya, apa perbedaan utama, dan mana yang terbaik untuk Anda?

Apa itu manajemen kekayaan?

Manajemen kekayaan melihat keuangan individu secara keseluruhan dan bagaimana mereka dapat dikelola untuk mencapai tujuan keuangan dan pribadi jangka panjang mereka. Selain menangani investasi klien, manajemen kekayaan mencakup serangkaian layanan yang luas, seperti perencanaan hukum, asuransi, akuntansi, dan keuangan, pemberian amal, dan nasihat pajak.

Ada ambang batas aset minimum yang lebih tinggi, dan orang dapat mengharapkan untuk membayar biaya yang lebih tinggi untuk layanan yang lebih komprehensif. Meskipun manajer yang baik dapat membenarkan hal ini melalui penghematan yang diberikan oleh layanan mereka.

Keuntungan dari manajemen kekayaan

Karena manajer kekayaan menawarkan banyak layanan manajer investasi, klien mereka mendapatkan manfaat yang sama. Namun, layanan tambahan yang ditawarkan berarti bahwa pengelolaan kekayaan dapat memberikan keuntungan lebih lanjut.

Strategi yang Koheren

Karena manajemen kekayaan melihat semua aspek urusan keuangan klien, ini bertujuan untuk memberikan strategi yang dibuat khusus untuk mewujudkan tujuan mereka. Misalnya, dengan menggabungkan berbagai layanan, manajer kekayaan dapat menemukan jalan terbaik untuk melunasi hipotek atau merencanakan pensiun, sambil menghindari inefisiensi pajak atau risiko yang tidak semestinya.

Pendekatan holistik ini mencoba untuk memahami dan memprediksi bagaimana berbagai bidang keuangan individu berinteraksi dan mengaturnya dengan tepat.

Kesederhanaan

Manajer kekayaan dapat menyediakan satu titik fokus untuk semua masalah keuangan. Daripada memiliki berbagai macam penasihat, manajer kekayaan dapat menggantikan kebutuhan akan perencana keuangan atau manajer investasi yang terpisah, misalnya.

Luasnya pengetahuan mereka juga berarti bahwa mereka dapat bertindak sebagai panduan bagi mereka yang kurang akrab dengan praktik dan bahasa teknis yang sering melingkupi jasa keuangan.