Tiga Ide untuk Membersihkan Keuangan Anda di Musim Semi

Pajak Anda baru saja diajukan dan sekarang saatnya untuk pembersihan musim semi – membersihkan kotoran dan kekacauan di rumah dan ruang kerja Anda untuk memungkinkan musim panas yang bebas tugas. Mengapa tidak juga menggunakan kesempatan ini untuk “membersihkan” keuangan Anda? Dengan sedikit pembersihan tahunan dan tiga ide kami, Anda dapat menjaga situasi keuangan Anda saat ini tetap teratur, efisien, dan terkini.

Bersihkan kekacauan dokumen

Kita semua adalah manusia dan terkadang menumpuk tumpukan dokumen dan pernyataan penting. Sekarang saatnya untuk melihat dokumen keuangan Anda dan mempertimbangkan mana yang harus disimpan dan mana yang harus dibuang. Simpan dokumen berulang, seperti laporan investasi dan bank, pembaruan asuransi properti dan kecelakaan atau pernyataan jaminan sosial dan pensiun, selama satu tahun. Anda hanya perlu menyimpan tagihan rumah tangga dan laporan kartu kredit sampai Anda memiliki catatan bahwa tagihan telah dibayar (kecuali jika Anda memerlukan laporan ini sebagai bukti pengajuan pajak atau bukti pembelian). Rusak semua pernyataan usang dan tidak perlu.

Coba atur dokumen yang Anda simpan ke dalam folder dengan tanggal terbaru di atasnya. Dengan cara ini, jika Anda mencari dokumen tertentu, Anda tidak akan mengacak-acak cadangan senilai satu tahun. Mungkin, Anda lebih suka menyimpan semuanya secara digital. Jika demikian, pertimbangkan untuk memberi nama folder yang dimulai dengan tahun, diikuti dengan dua digit bulan dan diakhiri dengan nama institusi atau dokumen. Ini membuat file diurutkan dalam urutan kronologis yang mudah. Ingat, semua file elektronik harus dicadangkan secara teratur, baik disimpan secara lokal atau di cloud. Saat ini, ada banyak yang akan menyinkronkan perangkat Anda dan mencadangkan penyimpanan Anda dengan aman.

Ketika Anda mengurangi dan menyimpan hanya apa yang diperlukan – untuk tujuan pajak dan melacak catatan keuangan – Anda akan memiliki lebih sedikit kekacauan dan pemahaman yang lebih baik tentang apa yang Anda miliki.